中国人民银行2017年10月23日下发的《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份鉴别工作有关工作的通知》（银发[2017]235号）中要求：使命机构该当加强对非天然人客户身份鉴别；鉴别非天然人客户的现实收益人；逐层深刻明确把握节造权或者获取收益的天然人等。
恒银期货公司对非天然人客户身份鉴别工作造订有关流程：首先在机构投资者商品开户时，要求机构投资者出示公司章程，凭据章程中列明的股权或者节造权的有关信息，要求机构投资者填写公司假造的《非天然人客户现实受益人登记表》，若章程中没有具体信息，工作人员登陆国度企业信誉信息公示系统网站（http://www.hebscztxyxx.gov.cn/）查问机构投资者股东出资信息，占有超过25%公司股权的法人，必要控股法人提供最终受益天然人；其次，不具备法人资格的专业服务机构、非公司造农夫专业合作组织，在充分评估机构投资者风险接受能力基础上，将法定代表人或者现实节造人视同为现实受益人；另表，凭据机构投资者填报《现实节造账户关系申报表》的有关选项，相识其现实受益人情况。
为了让每位开户岗相识此项工作的操作沉点，恒银公司开创新思路，通过挖掘通讯法式的步骤，实现互联网视频培训，节俭各交易部人员的差旅费，为落实人行235号文件获得了极度好的成效。
